五机构齐领罚单：蚂蚁集团被罚没超70亿、腾讯近30亿、平安银行超5000万

7月7日晚间，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会共同发布新闻称，目前，金融管理部门督促指导蚂蚁集团、腾讯集团等大型平台企业全面整改金融活动中存在的违法违规问题。目前，平台企业金融业务存在的大部分突出问题已完成整改。金融管理部门工作重点从推动平台企业金融业务的集中整改转入常态化监管。

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此外，针对以往执法检查中发现的问题，金融管理部门近期也对邮储银行、平安银行、人保财险和财付通公司等实施了行政处罚。

蚂蚁集团及其旗下机构被处罚款超70亿元

据证监会官网，近期，针对蚂蚁集团及旗下机构过往年度在公司治理、金融消费者保护、参与银行保险机构业务活动、从事支付结算业务、履行反洗钱义务和开展基金销售业务等方面存在的违法违规行为，金融管理部门对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款（含没收违法所得）71.23亿元。

据央行、国家金管局、证监会等披露的详细处罚信息，此次蚂蚁集团获罚涉及旗下多个主体。

中国人民银行发布行政处罚信息显示，支付宝（中国）网络技术有限公司因违反支付账户管理规定等被警告，没收违法所得83091.414113万元，罚款223115.389033万元，合计超30亿元。

蚂蚁科技集团收到来自国家金融监督管理总局和央行的处罚。

国家金融监督管理总局相关信息显示，没收蚂蚁科技集团违法所得112977.62万元，罚款263270.44万元，罚没合计37.6248万元。

涉及违法违规事实包括：一是侵害消费者合法权益。包括：存在引人误解的金融营销宣传行为，侵害消费者知情权；未向部分客户群体明示还款要求；未按规定处理部分消费者个人信息。

二是违规参与银行保险机构业务活动。包括：违规参与保险代理、保险经纪业务；违规参与销售个人养老保障管理产品、银行理财产品、互联网存款产品。

央行则因其违反对公司治理的相关规定、违反关联交易管理规定，处以罚款1.75亿元。

蚂蚁集团的控股股东，杭州君瀚股权投资合伙企业（有限合伙）和杭州君澳股权投资合伙企业（有限合伙），均因为违反对资本实力的相关规定和违反对公司治理的相关规定，被央行开出2500万元罚单。

此外，蚂蚁(杭州)基金销售有限公司也被证监会浙江监管局给予警告,并处以7368万元罚款;蚂蚁基金总经理林思思被给予警告,并处以15万元罚款。

腾讯旗下支付公司财付通被罚30亿

腾讯集团相关机构及负责人共收到5张罚单，被罚金额近30亿元。

其中，财付通支付科技有限公司因违反消费者权益保护管理规定等，被没收违法所得超5.6亿元、被罚金额超24.26亿元。

据央行罚单，腾讯财付通的违法行为类型包括：违反机构管理规定、违反商户管理规定违反清算管理规定、违反支付账户管理规定、其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为等11条违法行为类型。

此外，财付通支付的4位相关负责人一并被罚。

平安银行、邮储银行、人保财险齐获罚，合计近9000万元

其他金融机构方面，据央行消息，平安银行因10类违法行为被没收违法所得1848.67元，罚款3492.5万元；邮储银行因10类违法行为被罚3186万元；人保财险因3类违法行为被罚464万元。

据罚单详细信息，平安银行事涉及的10项违法违规行为包括：违反账户管理规定；其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；违反消费者金融信息保护管理规定；违反金融营销宣传管理规定。

另有时任平安银行运营管理部/安全保卫部总经理助理史某等12人获罚。

邮储银行违法违规事由为：违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。另有15个人收到央行罚单。

人保财险因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告三类违法行为被罚464万元，另有3人获罚。

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